国联证券产品及服务按风险等级划分为五级,风险由低到高依次为:R1(低风险)、R2(中低风险)、R3(中风险)、R4(中高风险)和R5(高风险)。具体划分方法、标准说明如下:
(一)划分方法:国联证券依据《证券期货投资者适当性管理办法》《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》等相关规定,经过对产品及服务的条款和特征、交易要素和交易结构、投资方向和投资范围等的核查尽调,从产品设计结构和复杂度、期限、流动性、损失可能性、收益波动性、杠杆情况、其他因素等多个维度对产品及服务进行打分,根据得分结果划分为上述五级风险等级。对于不存在风险分散化效应的投资组合,原则上其风险等级不得低于投资组合中风险等级最高的产品。对于存在风险分散化效应的投资组合,结合风险分散化效应评定其整体风险等级。公司将根据法律法规、监管规定以及信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等方面的变化及时调整产品或服务的风险等级。
(二)各风险等级标准说明:
1、R1(低风险):结构简单,容易理解,流动性高,本金遭受损失的可能性极低;
2、R2(中低风险):结构简单,容易理解,流动性较高,本金遭受损失的可能性较低;
3、R3(中风险):结构较复杂,流动性较高,本金安全具有一定的不确定性,在特殊情况下可能损失全部本金;
4、R4(中高风险):结构复杂,流动性较低,本金安全面临较大的不确定性,可能损失全部本金;
5、R5(高风险):结构复杂,不易理解,不易估值、流动性低、透明度较低,本金安全面临极大的不确定性,甚至损失可能超过本金。
 产品风险等级应当作为公司总部相关部门和各分支机构向客户推介产品的重要依据。禁止违背客户意愿向客户推介和销售与客户风险承受能力不匹配的产品。
备注: 本说明所称“产品”,是指国联证券开展的向投资者提供相关服务的业务品种或投资标的;本说明所称“服务”,是指国联证券为投资者提供上述“产品”的资讯信息、非投行咨询类投资建议、销售服务、交易权限开通及管理等。其中“服务”的风险等级评定由其对应的产品风险等级来确定。