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开户流程篇  

资质初审
    一、准入条件
    (一)个人投资者
    1、 年满十八周岁有完全民事行为能力的中国公民;
    2、 申请人非本公司股东(不包括仅持有上市证券公司5%以下流通股份的股东)及关联人,并且具有合法的证券投资资格,不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形,且无重大违约记录;
    3、 最近20 个交易日日均证券类资产(证券类资产,是指投资者持有的客户交易结算资金、股票、债券、基金、证券公司资产管理计划等资产)在人民币50 万元以上;从事证券交易的时间满半年,有风险承担能力;普通账户是规范账户,且已纳入三方存管(专业机构投资者不受此限制);
    4、 普通账户已按照客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、反洗钱客户风险等级划分制度的要求进行规范和完善;
    5、 客户账户反洗钱等级为"低";
    6、 核实了限售股、董事、监事、高级管理人员等事项。
    (二)机构投资者
    1、 合法登记且年审正常的机构;
    2、 非本公司股东(不包括仅持有上市证券公司5%以下流通股份的股东)、关联人,具有合法的证券投资资格,不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所规则禁止或限制其投资证券市场的情形,且无重大违约记录;
    3、 最近20 个交易日日均证券类资产(证券类资产,是指投资者持有的客户交易结算资金、股票、债券、基金、证券公司资产管理计划等资产)在人民币50 万元以上;从事证券交易的时间满半年,有风险承担能力;普通账户是规范账户,且已纳入三方存管(专业机构投资者不受此限制);
    4、 专业机构投资者参与融资、融券,可不受前款从事证券交易时间、证券类资产的条件限制。专业机构投资者,是指经国家金融监管部门批准设立的金融机构,包括商业银行、证券公司、基金管理公司、期货公司、信托公司和保险公司等;上述金融机构管理的金融产品;经证监会或者其授权机构登记备案的私募基金管理机构及其管理的私募基金产品;证监会认可的其他投资者。
    5、 普通账户已按照客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、反洗钱客户风险等级划分制度的要求进行规范和完善;
    6、 客户账户反洗钱等级为"低";
    7、 办理了限售股等事项的申明和承诺。
    二、下列客户禁止申请融资融券业务:
    (一)存在法律、法规、规章和证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形;
    (二)开立普通证券账户的时间不符合《证券公司融资融券业务管理办法》及监管部门要求;
    (三)未按要求提供真实材料或利用他人名义开立信用账户的;
    (四)普通证券账户为不规范账户;
    (五)普通证券账户交易结算资金未纳入第三方存管(专业机构投资者不受此限制);
    (六)普通证券账户中有已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券;
    (七)在本公司或其他券商处有过融资融券违约行为,尚未按照合同约定解除违约责任的;
    (八)已在其他证券公司开立过信用账户并且尚未注销的客户;
    (九)在本公司或其他证券公司存在重大违规交易记录的客户;
    (十)缺乏证券投资经验,风险承受能力不足的客户;
    (十一)资产来源不符合《反洗钱法》有关规定的客户;
    (十二)本公司股东、关联人(不包括仅持有国联证券5%以下流通股份的股东);
    (十三)列入资信状况不佳"黑名单"的客户;
    (十四)监管部门或公司认定其他不适宜申请融资融券业务的个人和机构。
    投资者教育
    按照证监会的要求,在开户前,营业部必须对您进行融资融券业务投资者教育培训。
    一、您须亲临营业部参加融资融券业务知识培训,具体内容包括:
    1、讲解融资融券业务规则、业务流程;
    2、提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险;
    3、《融资融券业务合同》和《融资融券交易风险揭示书》的重点事项的逐条阅读;
    4、客户在《融资融券业务投资者教育签字页》上签字确认,表明已接受和完全理解业务合同及风险揭示书等相关内容。
    5、培训结束后进行《融资融券业务基础知识测试问卷》的测评,若得分低于80分,我们将不受理该业务申请。
    二、预签《融资融券业务合同》和《融资融券交易风险揭示书》。
    在签订合同之前,您需要充分理解《融资融券业务合同》内容,并按要求抄写相关承诺,以保护你的合法权益。确保您已经充分理解以下合同约定的重点事项:
    1、甲乙双方的权利与义务;
    2、信托财产关系的含义;
    3、保证金可用余额、维持担保比例的计算公式;
    4、平仓线、警戒线、可提取保证金比例等相关规定;
    5、授信额度及期限、额度调整情形;
    6、息费及收取方式、罚息相关规定;
    7、强制平仓的情形;
    8、权益处理相关规定;
    9、标的证券暂停交易或终止上市,对尚未了结的融资融券交易的处理;
    10、通知方式及通知送达相关约定;
    11、合同终止、解除的情形;
    12、融资融券业务特殊风险。
    温馨提示:融资融券业务不接受个人客户任何形式的授权代理,您办理融资融券业务须本人亲自到现场办理;机构客户须由法定代表人或授权代理人本人亲自现场办理。
    征信授信
    (一)您须亲临营业部提交符合要求的征信材料,并如实填写申请资料。客户需提供征信材料包括但不限于:
    1、个人投资者
    (1) 有效身份证明文件原件及复印件;
    (2) 其他需要的证明文件。
    2、机构投资者
    (1) 营业执照原件及复印件;
    (2)法定代表人证明书、法定代表人授权代理委托书;
    (3) 法定代表人及授权代理人有效身份证明文件原件及复印件;
    (4)最近一年经审计的财务报告。
    (5)其他需要的证明文件。
    客户提交的材料若有时效性的,则有效期为一个自然月,出具后一个月以上前来办理征信的,原则上要求客户重新提供。
    (二)营业部受理后将上报总部,等待公司总部审批;
    (三)如您的申请被通过的,营业部将会为您开通业务资格;如审批不通过,营业部告知您原因,相关资料不予退回。
    温馨提示:您最终获批的信用额度可能比您申请的信用额度要小。
    开通权限
    您的业务申请受理成功后,我公司将为您开立信用资金账户、信用证券账户及录入授信额度,届时您将可参与融资融券交易。
    信用资金账户:是指客户在第三方存管银行开立的实名资金账户(即信用交易资金存管账户),该账户是客户信用交易担保资金账户的二级账户,用于记载客户交存的担保资金明细数据。
    信用证券账户:是指在证券登记结算公司为开立的客户实名信用证券账户。信用证券账户是客户信用交易担保证券账户的二级账户,用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。
    授信额度:是指我公司对客户进行征信调查后,根据客户提供的征信材料和资信状况授予的可融入资金和证券的最高限额。
    值得注意的是:
    1、 每个市场只能为客户开立一个信用证券账户,且当前在其他券商处不存在信用证券账户。
    2、信用证券账户开立后须在下一交易日方可进行交易操作。
    3、客户信用证券账户遗失、账户注册资料变更均由开立信用证券账户的证券公司负责办理。