一、 开立我公司代销基金基金帐户的投资人,必须参加《投资风险承受能力测试表》测试。根据测试得分确定自己的投资风险承受能力。
二、 按照《投资风险承受能力测试表》的得分情况,将客户投资风险承受能力划分为如下等级:
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得 分 |
投资风格 |
投资人风险承受能力等级 |
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10分以下 |
保守型 |
风险承受能力极低 |
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10--20 |
稳健型 |
低风险承受级别 |
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21--35 |
积极型 |
中风险承受级别 |
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36-50 |
激进型 |
高风险承受级别 |
三、 投资风险承受能力等级由客户确认后,成为向客户推荐基金产品的重要标准,向客户推荐与其风险承受能力登记匹配的基金产品。
四、 基金产品风险评价等级与基金投资人风险承受登记的匹配表如下:
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基金分类 |
风 险 等 级 |
匹配的风险承受能力等级 |
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股票型基金 |
高风险等级 |
高风险承受级别 |
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配置型基金 |
中风险等级 |
中风险承受级别 |
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债券型基金 |
低风险等级 |
低风险承受级别 |
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保本基金 |
保本等级 |
风险承受能力极低 |
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货币市场基金 |
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