基金投资人风险承受能力评价流程
  2008-06-03 15:29 国联证券          

一、            开立我公司代销基金基金帐户的投资人,必须参加《投资风险承受能力测试表》测试。根据测试得分确定自己的投资风险承受能力。

 

二、            按照《投资风险承受能力测试表》的得分情况,将客户投资风险承受能力划分为如下等级:

  

投资风格

投资人风险承受能力等级

10分以下

保守型

风险承受能力极低

10--20

稳健型

低风险承受级别

21--35

积极型

中风险承受级别

36-50

激进型

高风险承受级别

   

三、            投资风险承受能力等级由客户确认后,成为向客户推荐基金产品的重要标准,向客户推荐与其风险承受能力登记匹配的基金产品。

 

四、            基金产品风险评价等级与基金投资人风险承受登记的匹配表如下:

基金分类

     

匹配的风险承受能力等级

股票型基金

高风险等级

高风险承受级别

配置型基金

中风险等级

中风险承受级别

债券型基金

低风险等级

低风险承受级别

保本基金

保本等级

风险承受能力极低

货币市场基金