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计划概况 销售机构及营业部 计划公告 法律文件 风险揭示    
项目名称 兴业银行“天天万利宝”非保本浮动收益型封闭式人民币理财产品
产品类型 非保本浮动收益型
认购起点金额 不低于5万元(以《产品要素表》公布信息为准)。
风险评级 本产品属于R2中低风险理财产品,适合向风险承受能力为谨慎型、稳健型、积极型和激进型的个人投资者和机构投资者推广
募集期(认购期) 1、即客户可以购买本产品的时间段,从认购开始日到认购结束日止。
2、客户在募集期内认购本理财产品后,理财资金将在成立日开始进行理财投资。具体的认购时间详见《产品要素表》。
成立日(起息日) 在正常情况下,产品的理财成立日为募集期结束后的第一个工作日,具体时间详见《产品要素表》。但在以下两种情形除外:1、若在募集期届满之前募集资金已经达到产品募集上限,兴业银行有权提前结束募集并提前成立该理财产品,产品提前成立时银行将调整成立日期;2、若在募集期届满之日未达到产品募集下限,则本产品可将募集期顺延,最长7个工作日,成立日相应顺延;若募集期顺延后仍未达到产品募集下限,兴业银行有权宣布本产品不能成立,理财本金将在募集期结束后3个工作日内返还客户。提前起息或延迟起息时银行将调整成立日期及其他产品要素,并通过兴业银行网站、或代销机构网站或其营业网点以公告的形式进行公告。
到期日 详见《产品要素表》。(实际产品到期日受制于本说明书第四条“提前终止”条款)。
兑付日 见《产品要素表》。兑付日是客户理财资金到帐日。理财资金到账时间一般情况下不晚于兑付日日终,特殊情况下可延后至兑付日下一工作日日终。如发生延后至兑付日下一工作日日终的特殊情况,兴业银行将通过兴业银行网站、或代销机构网站或其营业网点以公告的形式将延后支付的情况进行公告。
产品期限 见《产品要素表》。实际产品期限受制于本说明书第四条“提前终止”条款。
清算期 理财产品到期或提前终止至理财资金到帐日为产品清算期,清算期内资金不计付利息。
银行年化管理费率 银行管理费包含销售管理费、产品托管费以及投资管理费等相关费用,收费标准详见《产品要素表》。 销售管理费:根据理财本金,按日计算,在产品到期兑付时一次性收取。 产品托管费:根据理财本金,按日计算,在产品到期兑付时一次性收取。 投资管理费:本理财产品投资运作超出客户参考年化净收益及销售管理费、产品托管费等规定费率后的剩余部分为投资管理费。若理财产品实际收益等于或小于客户参考年化净收益、托管费及销售管理费之和,兴业银行不收取投资管理费。
客户参考年化净收益率 1、客户参考年化净收益率为产品所投资产组合的总收益率扣除销售管理费率、产品托管费率以及投资管理费率(若有后取得的收益率。
2、客户参考年化净收益率仅为银行根据假设、或历史数据或以往投资经验进行的预测,不代表投资者获得的实际收益,亦不构成银行对该理财产品任何收益的承诺。投资者所能获得的最终收益以兴业银行根据理财产品说明书有关条款支付给客户的实际金额为准。
3、本产品客户参考年化净收益率及测算依据详见《产品要素表》。兴业银行将在产品的募集期开始前至少一个工作日公布本理财产品的客户参考年化净收益率及收益浮动方式(若有)。
计息说明 1、本理财产品按照实际理财天数/365计算收益,并按四舍五入法保留二位小数。
2、募集期内资金按照活期存款利息计息,募集期内的利息不计入认购本金。
3、清算期内客户资金不计息。
计息方式 客户参考年化净收益=投资本金×客户参考年化净收益率×实际理财天数/365 如兴业银行未提前终止本理财产品,则实际理财天数为自本理财产品成立日(含)至到期日(不含)期间的天数。 如兴业银行提前终止本理财产品,则实际理财天数为自本理财产品成立日(含)至提前终止日(不含)期间的天数。
投资管理人 兴业银行股份有限公司
托管人 兴业银行股份有限公司
税款 本理财收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳。若法律法规规定或税务机关要求乙方对甲方所得收益代扣代缴的,届时乙方将按有关规定执行。